Prawne i etyczne wyzwania w monitorowanu transakcji finansowych w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowania terroryzmu (CFT).

Praca swoją tematyką obejmuje problem przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Analizując proceder prania pieniędzy i jego wpływ na gospodarkę, omawia prawne i procesowe mechanizmy mające na celu ochronę sektora finansów przed nadużyciami. Scharakteryzowane zostają etapy weryfikowania transakcji oraz przedstawione są rekomendacje możliwych zmian, których wdrożenie uszczelni cały proces. W pracy pokazana jest rola jaką mogą odegrać nowoczesne technologie, takie jak algorytmy wysokich częstotliwości, kryptowaluty, blockchain, czy sztuczna inteligencja - wraz z charakterystyką zagrożeń i szans jakie ze sobą niosą.

The topic of the work covers the problem of counteracting money laundering (AML) using modern technologies. Analyzing the practice of money laundering and its impact on the economy, it discusses legal and procedural mechanisms aimed at protecting the financial sector against abuses. The stages of transaction verification are characterized and recommendations for possible changes are presented, the implementation of which will tighten the entire process. The work shows the role that modern technologies can play, such as high-frequency algorithms, cryptocurrencies, blockchain, and artificial intelligence - along with the characteristics of the threats and opportunities they bring.