Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu jako element bezpieczeństwa finansowego w Polsce – regulacje, praktyka oraz studia wybranych przypadków

dc.abstract.en	The thesis, titled Anti-Money Laundering and Compromise as an Extended Security Element in Poland - Practice and Selected Case Studies, analyzes the evolution of anti-money laundering and CFT (AML/CFT) in Poland and examines the practical implications of this approach. The first activity provides basic definitions of the system's operation, discussing the origins and development of legal regulations influencing the development and evolution of AML/CFT. The final activity was an audit of the AML system for security purposes. The second chapter describes the system's functioning in Poland. It focuses on the legal framework and institutions, characterizing the obligations of obligated institutions and designated entities. The final subchapter presents data available within the AML system. The third chapter presents the dynamics of reporting and institutional actions in this area, the most significant risks, and conclusions along with their interpretation. The fourth chapter discusses a study of legal proceedings in Poland involving companies such as Amber Gold and SKOK Wołomin. The remainder of this chapter discusses contemporary issues that prevent money laundering and financial fraud. The author suggests that the AML system in Poland is connected to a power supply that ensures health security, but its operation is incomplete and requires testing. Poland has limitations with control standards, which include systematic updates, but their application involves organizational challenges, implementation, and solutions.
dc.abstract.pl	Praca pod tytułem „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu jako element bezpieczeństwa finansowego w Polsce - regulacje, praktyka oraz studia wybranych przypadków” jest analizą kształtowania się w Polsce systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz analizą mającej w tym zakresie miejsce praktyki. W rozdziale pierwszym przedstawione zostały podstawowe definicje związane z funkcjonowaniem systemu, omówiono genezę oraz rozwój regulacji prawnych, mających wpływ na kształtowanie i rozwój AML/CFT. Ostatnim elementem było dokonanie oceny znaczenia systemu AML dla bezpieczeństwa finansowego w państwie. Rozdział drugi podejmuje charakterystykę funkcjonowania systemu w Polsce. Skupia się na przybliżeniu ram prawnych i instytucjonalnych, charakteryzuje się w nim obowiązki instytucji obowiązanych oraz jednostek współpracujących. W ostatnim podrozdziale przedstawiono również współpracę międzynarodową Polski w ramach systemu AML. Rozdział trzeci prezentuje dynamikę zgłoszeń i działań instytucji w tym zakresie, obszary największego ryzyka, a także wnioski wraz z ich interpretacją. W rozdziale czwartym przedstawiono studium wybranych przypadków prania pieniędzy w Polsce takich jak Amber Gold oraz SKOK Wołomin. W dalszej części tego rozdziału omówione zostały współczesne wyzwania w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jako hipotezę Autorka przyjęła, iż system AML w Polsce odrywa istotną rolę w zapewnianiu bezpieczeństwa finansowego, jednak jego skuteczność pozostaje niepełna i wymaga dalszego doskonalenia. Polska posiada regulacje zgodne ze standardami międzynarodowymi, które ulegają systematycznym aktualizacjom, jednak ich stosowanie napotyka na problemy o podłożu organizacyjnym, prawnym oraz technologicznym.
dc.affiliation	Uniwersytet Warszawski
dc.affiliation.department	Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
dc.contributor.author	Łata, Wioleta
dc.contributor.promoter	Zaleśny, Jacek
dc.contributor.reviewer	Zaleśny, Jacek
dc.contributor.reviewer	Bokszczanin-Gołaś, Izolda
dc.date.defence	2026-07-07
dc.date.issued	2026
dc.date.submitted	2026-06-05
dc.identifier.apd	248911
dc.language	pl
dc.language.other	en
dc.publisher	Uniwersytet Warszawski
dc.rights	ClosedAccess
dc.subject.en	Anti-money laundering and counter-terrorism financing
dc.subject.en	AML
dc.subject.en	financial security
dc.subject.pl	Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
dc.subject.pl	AML
dc.subject.pl	bezpieczeństwo finansowe
dc.title	Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu jako element bezpieczeństwa finansowego w Polsce – regulacje, praktyka oraz studia wybranych przypadków
dc.title.alternative	Anti Money Laundering and Terrorist Financing as an Element of Financial Security in Poland – Legislation, Practice and Case Studies
dc.type	MasterThesis